私募基金怎樣贖回？基金贖回手續(xù)費怎么算？
2023-06-13 10:31:12 來源：法制法律網
一、基金贖回是什么意思
贖回(Redemption)又稱買回，它是針對開放式基金，投資者以自己的名義直接或透過代理機構向基金管理公司要求部份或全部退出基金的投資，并將買回款匯至該投資者的賬戶內。人們平常所說的基金主要是指證券投資基金。贖回場所 編輯基金的銷售機構包括基金管理人和基金管理人委托的代銷機構。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
某筆贖回導致基金份額持有人持有的基金份額余額不足1000份時，余額部分基金份額必須一同全部贖回。基金管理人可根據市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調整上述對申購的金額和贖回的份額的數量限制，基金管理人必須在調整生效前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定至少在一家指定媒體及基金管理人網站公告并報中國證監(jiān)會備案。
二、私募基金怎樣贖回
根據《私募證券投資基金業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，私募基金封閉期結束后，每個月的開放日前5-10個工作日，客戶將贖回申請?zhí)詈貌⒖爝f給相應的信托公司; 開放日的凈值將是您贖回該私募的凈值，通常開放日后3-7個工作日內資金將匯到您的銀行賬戶。具體情況應根據私募信托合同規(guī)定執(zhí)行。
三、關于基金贖回手續(xù)費怎么算
基金贖回費用=贖回總額×手續(xù)費率。
投資人在賣出基金后，實際得到的金額是贖回總額扣減贖回費用的部分。其中的計算公式為：
贖回總額=贖回份數×贖回當日的基金份額凈值
贖回費用=贖回總額×贖回費率
贖回金額=贖回總額-贖回費用
投資者需注意的是各基金規(guī)定的贖回費收入的歸屬可能會有所不同，有的規(guī)定只扣除較少的手續(xù)費后，大部分會歸基金所有;有的規(guī)定全部或大部分用作手續(xù)費，而不歸或只將少部分歸入基金資產，這樣如果您是部分贖回的話，前一種做法對您是比較有利的，在同等情況下，您持有的基金份額凈值會高于后者。
